【CCYP茶間熱話】梅艷芳已經做了信託，為什麼死後還是爭議不斷？｜方見堯遺產律師告訴你

梅艷芳已經做了信託，為什麼死後還是爭議不斷？一位遺產律師告訴你

大家好，我是方律師。

今天想跟大家談一個非常有意思的遺產規劃案例——香港一代天后梅艷芳的遺產爭議。

梅艷芳在2003年去世，當時只有40歲。很多人以為，她死後之所以發生遺產糾紛，是因為她沒有做好資產規劃， 其實恰恰相反。從資產規劃律師的角度來看，梅艷芳當年的安排其實相當複雜。她在去世前成立了 Karen Trust（加蘭信托），由專業機構擔任受托人。她沒有把全部財產直接交給母親，而是透過信託，讓母親可以一生得到生活保障，同時照顧姪甥和其他她關心的人，最後還有慈善安排。換句話說，她真正想做的是：「我要照顧媽媽，但我不要把全部財產一次交給媽媽。」這其實就是很典型的 保護性資產規劃。

可是問題來了——既然她已經有信託，為什麼死後還是打了這麼多年的官司？因為她的母親後來對遺囑和信託提出挑戰，其中包括對梅艷芳當時是否具有足夠的遺囑能力等問題提出質疑。案件最後一路到了香港終審法院。法院最終維持了梅艷芳的遺囑和信託安排。

所以，這個案例給我們一個非常重要的教訓：一個 資產計劃 可以經得起法院的挑戰，但不代表它可以完全避免訴訟。

如果今天讓我重新替梅艷芳設計這個資產計劃，我會考慮幾個額外的工具。第一，No-Contest Clause，禁止爭產條款。挑戰遺囑或信託，就可能喪失你在這份文件下的利益，那份額轉給別人，梅案裡，媽媽是每月生活費的受益人。挑戰成功有機會拿全部，失敗多數仍可領生活費——風險不對稱，就容易先告再說。禁止爭產條款不是萬能，但能提高無理訴訟成本，減少策略性訴訟。

第二，Trust Protector，也就是信託保護人。除了 受托人之外，再設計一個獨立的監督角色，在信託文件授權的範圍內處理 受托人和受益人之間的某些衝突。保護人不是受託人，也不是受益人， 但可以在契約允許範圍內可以更換受託人、審帳、調解。專業受託人負責合規；保護人負責緩衝。少一次對簿公堂，就少一筆從遺產扣走的訟費

第三，也是非常重要的一點：如果當事人已經年紀很大，或者患有嚴重疾病，要留下足夠的記錄證明當事人具有訂立遺囑及信託能力，證明當事人了解自己的財產、了解誰會得到財產，而且是自願作出決定。其實，梅艷芳留給我們最大的遺產規劃教訓，不是她有多少錢。而是：好的資產計劃，不只是安排「我的錢給誰」。更要問：「如果我的家人不同意呢？」「如果有人挑戰我的信托 呢？」「誰來管理？誰來監督？誰來解決爭議？」這才是真正完整的資產規劃。所以我要送給大家一句話：Estate planning 不是為了死亡而做。資產規劃是為了讓你離開以後，仍然可以照顧你所愛的人。我是方律師，讓我們守護家庭，永續傳承。